No sienta que sus ahorros para su retiro tienen que ser "todo o nada!" Sus obligaciones financieras corrientes y sus ahorros para el retiro no tienen que ser opuestas.
Ahorrando aunque sea pequeños montos durante el pago de sus obligaciones puede poner a su disposición un plan de pensión.
Páguese a usted mismo primero!
Comenzar ahora aunque sea con pequeños montos Suponiendo que Ud. tiene un sueldo o una ganancia anual de $ 40.000, si Ud.comienza ahorrando el 2% de su ingreso, hoy ($800) y el 5% a partir del quinto año, usted podría tener $ 159.909, mientras que si espera hasta el quinto año para empezar a ahorrar tendría $ 109.435 (un 31% menos!)
La gente vive más tiempo luego de su retiro. De acuerdo a estadísticas, esto significa que una persona de 65 años a su retiro puede esperar vivir aproximadamente 20 años hoy, comparados con 16 años en 1950. O sea que hoy usted tiene que ahorrar por 4 años más de retiro.
Recuerde:
- Empiece a ahorrar para su retiro ahora.
- Empezar Hoy aunque sea con un pequeño ahorro es mejor que postergarlo.
- No deje que sus gastos u obligaciones tengan prioridad a sus ahorros para el retiro.
- Páguese a usted mismo primero!
- No sienta que sus ahorros tienen que ser todo o nada.
- De acuerdo a estadísticas actuales a los 65 años las personas van a vivir 20 años más retirando dinero, piense en todo este tiempo, es por eso que el factor tiempo es fundamental en su plan de retiro (mientras antes comience mejor).
Cuanto más pronto actúe mejor será su futuro y el de su familia!
